الراجحي: الحسابات البنكية للمقيمين في السعودية تخضع من اليوم لهذه الضوابط الجديدة وحقيقة تحديد سقف للمبالغ المالية في حساب المقيم

أكد مصرف الراجحي التزامه الكامل بالأنظمة والتعليمات الصادرة من مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) المتعلقة بخدمات فتح الحسابات البنكية للمقيمين والوافدين، مشدد على أن أية تغييرات أو ضوابط تطرأ تعلن رسميا من قبل البنك أو من الجهات التنظيمية.

الحسابات البنكية للمقيمين في السعودية تخضع من اليوم لهذه الضوابط الجديدة

حتى الآن، لا يوجد إعلان رسمي من الراجحي يحدد سقف مالي محدد لحسابات المقيمين من حيث المبالغ المسموح بالاحتفاظ بها أو استقبالها أو إرسالها.

الضوابط المعروفة لفتح الحساب البنكي للمقيمين

• وفق لوائح ساما، يجب أن يكون لدى المقيم إقامة (هوية مقيم "إقامة") صحيحة لفتح حساب بنكي بالسعودية، مع تقديم مستندات هوية وشهادة إقامة سارية.
• البنك يشترط إكمال مستندات التحقق من الهوية، العنوان الوطني، وربما بعض البيانات الخاصة بمهنة المقيم والحصول على رقم جوّال سعودي، هذه المتطلبات غالبا ما تطبق في معظم البنوك، ومنها الراجحي.
• من أبرز الشروط للمقيمين لفتح حساب: أن يكون المتقدم بالغ، لديه إقامة سارية، وأحيانا اشتراك في خدمات التعريف الوطني، وأن يتم التحقق من بياناته الشخصية. 
• لا توجد معلومات رسمية من مصرف الراجحي أو من ساما تفيد بأنه تم تحديد سقف عام للمبالغ التي يمكن للمقيم الاحتفاظ بها في الحساب البنكي.
• لا يوجد تأكيد بأن هناك حد مالي للاستقبال أو التحويل أو الاحتفاظ يتم فرضه على المقيمين أو الوافدين من قبل الراجحي بخلاف ما تفرضه اللوائح العامة لمكافحة غسل الأموال أو المعاملات المشبوهة.
• عادة القوانين تضع ضوابط على هوية العميل والتحقق من المصدر المالي، وليس تحديد سقف تبادلي ثابت للمبالغ باستثناء في حالات خاصة (كالتحويلات الكبيرة أو تحقق إضافي حسب نشاط الحساب).
• لوائح ساما للتعامل مع المقيمين تنص أن الحساب لا يفتح إلا مع إقامة سارية، وأن أي تحويلات أو شيكات أو عمليات مصرفية للمقيم تنفذ بعد التحقق من الهوية والإقامة. 
• أيضا توجد قيود مؤقتة على بعض المعاملات للمقيمين الذين لا يمتلكون إقامة عند وصولهم أو خلال الأشهر الأولى قبل استكمال الإجراءات، مثل أن لا تتجاوز التحويلات أو الشيكات بعض المبالغ المحددة (مثلا بداية المجلد يذكر 10000 ريال لفترات معينة حسب اللائحة قبل الحصول على الإقامة أو فتح الحساب الرسمي). 

مصرف الراجحي يطبق ضوابط ساما في فتح الحساب للمقيمين، ويطلب مستندات شخصية ورقم إقامة سارية والتحقق من الهوية والعنوان الوطني، وأحيانا رقم جوال سعودي.

لكن لا يوجد دليل موثق حتى الآن على أن هناك "سقف مبلغ مالي" محدد عام يفرض على المقيمين في حساباتهم البنكية من قبل الراجحي.

المصادر

• ساما ‒ قاعدة اللوائح الخاصة بالمقيمين التي تُحدّد متطلبات فتح الحساب والتحويلات خلال الفترة التي تسبق الحصول على الإقامة. (rulebook.sama.gov.sa)
• الاقتصاد السعودية (“السعودي إيكونومي”) ‒ مقال يوضح شروط فتح حساب في بنك الراجحي لغير السعوديين من المقيمين. (صحيفة الاقتصاد السعودي)
• موقع مصرف الراجحي ‒ صفحة الحساب الجاري وما يتعلق بمتطلبات فتح الحساب وخدمات الحسابات الأساسية. (مصرف الراجحي)